‘교보생명 희망다솜장학사업’은 보육원 퇴소 및 저소득 가정 청소년들이 배움의 뜻을 실현할 수 있도록 지난 2003년부터 교보생명과 교보교육재단이 함께 꾸려나가고 있는 장학 사업이다.
매년 전국에서 대학 신입생 스무 명 내외를 뽑아 졸업 때까지 학기마다 2백만 원씩, 4년간 총 1천6백만 원의 학자금을 지원한다. 성적이 우수한 학생은 별도의 성적우수 장학금도 지급한다. 지난 20년간 장학금을 지급 받은 인원은 442명, 총 지원 금액만 60억 원에 이른다.
특히 희망다솜장학생에게 단순히 장학금 전달하는 것에만 그치지 않고, 학생 커뮤니티를 적극 지원하며 유대감과 정서적 네트워크를 확립하고 있다.
교보교육재단은 매년 상반기와 하반기에 희망다솜장학생 캠프를 열고 있다. 100여 명의 장학생이 참여해 선배 장학생 멘토링, 리더십 특강, 진로 탐색 등의 교육과 다양한 활동으로 선후배 기수간의 유대감을 다진다. 또한 각 시도별 지역모임을 운영해 거주지 내 장학생들이 소속감을 키울 수 있도록 돕고 있다.
희망다솜장학금 신청 대상은 전국의 보육시설 및 그룹홈, 저소득층 가정의 청소년으로 2024학년도 대학 신입생이다. 장학생 선발과 관련한 자세한 내용은 재단 홈페이지를 통해 확인이 가능하다.
최화정 교보교육재단 이사장은 “어려운 환경의 청년들이 교보라는 이름 아래 모여 유대감을 키우며 서로에게 의지할 수 있는 또 하나의 가족으로 나아가고 있다”며 “교보생명 희망다솜장학금은 자립을 준비하는 청년들에게 학자금과 사회교육, 인적 네트워크 등 포괄적이고 복합적인 지원을 제공하는 국내 유일의 장학제도”라고 밝혔다.
ABL생명, 고객의 보험 설계 돕는 ‘ABL라이프케어 시스템’ 오픈
ABL생명은 고객이 가입한 보험 보장내역을 분석하고 보험상품을 추천하는 ‘ABL라이프케어’ 시스템을 자사 모바일 홈페이지에 오픈했다고 13일 밝혔다.
‘ABL라이프케어’ 시스템은 타사 가입 계약을 포함한 고객의 모든 계약을 통합 분석하는 ‘보장분석’ 서비스를 새롭게 업그레이드한 것으로 고객에게는 더욱 쉽고 빠르게 보험을 관리할 수 있는 환경을, 설계사에게는 고객을 위한 빠르고 정확한 재무 컨설팅 기능을 제공한다.
이번 시스템은 ‘보장분석’ 외에도 ‘건강분석’과 ‘연금분석’ 서비스도 탑재해 고객맞춤형 서비스를 다양화한 것이 특징이다. ‘건강분석’ 서비스는 간편인증을 통한 정보 동의 후 고객의 건강검진 결과를 바탕으로 현재 건강 상태와 건강등급을 알기 쉽게 알려주고 건강등급에 따른 할인률이 적용되는 상품도 추천해준다. ‘연금분석’ 서비스는 고객이 가입한 연금을 분석해 안정적인 미래를 대비할 수 있도록 예상 연금액, 적정 월 생활비 정보 등을 안내한다.
이 밖에도 고객은 보장분석, 건강분석, 연금분석 결과와 추천 상품 내역을 인포그래픽으로 구성된 리포트를 통해 쉽게 확인할 수 있다. 또한 간편인증 수단을 다양화해 서비스 이용과 상품 가입의 고객 편의성을 크게 높였다.
ABL생명은 이번 ‘ABL라이프케어’ 시스템 도입과 함께 설계사가 사용하는 태블릿 영업지원시스템인 ‘에이탭(A-tab)’의 보장분석 시스템도 대폭 개편했다. 직관적인 서비스 제공을 위해 세련된 디자인과 혁신적인 UI·UX를 바탕으로 필수 정보를 담아냈고 기존 27개 보장급부 항목을 55개까지 확대했다.
김용운 ABL생명 디지털혁신실장은 “이번에 신규 개발된 ‘ABL라이프케어’ 서비스를 통해 고객은 더욱 편리하게 직접 보험설계를 할 수 있고 설계사들은 고객에게 데이터를 기반으로 하는 종합적인 분석 서비스를 제공할 수 있어 영업 현장의 경쟁력이 높아질 것으로 기대된다. 앞으로도 ABL생명은 고객의 관점에서 더욱 편리하고 차별화된 금융서비스를 제공하기 위해 노력할 것”이라고 말했다.
한국투자신탁운용, ETF 연금투자 가이드북 발간
한국투자신탁운용은 상장지수펀드(ETF)를 활용한 연금투자 가이드북 '연금부자의 ETF, 에이스'를 발간했다고 13일 밝혔다.
해당 가이드북은 최근 높아지고 있는 연금 계좌 내 ETF 수요에 발맞춰 제작됐다. 실제로 가이드북에 따르면 이제 막 은퇴 준비를 시작한 2030세대 중 절반 이상(52.0%)이 사적 연금 운용 방법으로 ETF를 꼽았고, 이에 연금 계좌 내 ETF 잔고 또한 꾸준히 증가하고 있는 것으로 나타났다.
가이드북은 연금 계좌에서 ETF 투자 시 얻는 세제혜택은 물론, 연금계좌에서 투자 가능한 ACE ETF 정보를 담고 있다. 또한 연령대별 ETF 연금 투자 요령과 연금계좌 활용법에 대한 질의응답에 대한 내용도 포함하고 있어 실제 투자 시 지침서로 활용될 수 있게 제작됐다.
연금계좌 내 ETF 투자 시 얻는 대표적인 세제혜택은 '과세이연'이다. 국내 주식형 ETF를 제외한 해외 주식형 및 기타 ETF의 경우 일반 계좌에서 거래 시 매매차익과 분배금에 각각 배당소득세 15.4%가 부과되지만, 연금 계좌의 경우 인출시점까지 과세가 모두 이연되기 때문이다. 30년간 매년 500만원의 분배금을 받는다고 가정할 때 과세이연에 따른 수익차이는 1억원에 달하는 것으로 나타났다.
연금계좌별 투자 가능한 ACE ETF 소개도 한눈에 볼 수 있게 정리됐다. 연금계좌는 연금저축(개인연금)과 퇴직연금(확정기여형·개인형퇴직연금)으로 구분되는데, 가이드북은 각 계좌별 투자 가능한 위험자산 투자한도 및 상품을 표로 나타냈다.
특히 각 항목에 해당하는 ACE ETF를 예시로 적어 투자자 이해를 높였다. 퇴직연금에서 투자 가능한 합성형 ETF의 예시로 'ACE 베트남VN30(합성) ETF'와 'ACE 미국달러SOFR금리(합성) ETF'를 표기하는 식이다. 퇴직연금 계좌에서는 선물형과 레버리지·인버스 상품을 제외한 합성형 ETF에 투자할 수 있다.
연령대별 ETF 연금 투자 요령에서는 각 연령대별 소득과 남은 투자기간 등을 감안해 추천 ACE ETF가 제시됐다. 예를 들어 소득이 적지만 은퇴시점이 아직 먼 20~35세는 성장성이 높은 자산에 투자해 미래의 목돈을 마련하는 전략이 추천됐다. 성장성이 높은 자산의 대표적인 예는 반도체나 빅테크 등에 투자하는 ACE 글로벌반도체TOP4Plus SOLACTIVE ETF, ACE 미국빅테크TOP7Plus ETF 등이 있다. 이 외 각 연령대별 추천 투자전략과 상품은 가이드북을 통해 확인할 수 있다. 한국투자신탁운용 연금투자 가이드북 '연금부자의 ETF, 에이스'는 ACE ETF 홈페이지와 블로그에서 무료로 다운로드 가능하다.
김찬영 한국투자신탁운용 디지털ETF마케팅본부장은 "이제 곧 다가올 120세 시대에는 은퇴 이후 소득이 없는 기간이 늘어나는 만큼 원리금보장형 상품 대신 목돈을 마련하는 투자법이 어느 때보다 중요할 것"이라며 "이번에 당사가 발간한 '연금부자의 ETF, 에이스'가 관련 ETF 투자에 참고가 되길 바란다"고 말했다.
정진용 기자 jjy4791@kukinews.com
