[쿠키뉴스=김진환 기자] 금융감독원이 보험과 증권 등 2금융권에 대한 자금세탁 검사 강도를 높이기로 했다고 7일 밝혔다.
불법 사금융 척결, 자금세탁이나 테러 대응과 관련한 국제 공조를 강화하는 차원에서 이같이 결정됐다.
자금 세탁은 범죄행위로 얻은 불법자산을 합법적인 자산인 것처럼 위장하는 과정으로 정부는 금융회사에 의심거래나 고액 현금거래, 고객 확인 등을 요구해 자금세탁 방지 업무를 진행한다.
금감원은 자금세탁방지 업무를 ‘리스크 기반 접근방식(RBA)’으로 바꿔 고위험 부문에 검사 역량을 집중한다고 밝혔다.
RBA는 자금세탁위험을 식별·평가해 부문별 위험수준에 따라 관리수준을 차등화하는 방식이다.
올해는 자금세탁 방지 수준이 미흡한 보험, 증권, 저축은행같은 2금융권에 검사 역량을 집중하기로 했다. goldenbat@kukimedia.co.kr
""제발 쏘지 마세요!"" 항복(?)하는 시리아 꼬마 소녀, 가슴을 울리다!<쿠키영상 바로가기>
이것이 반응육아? 아기 반응에 맞춰 '함께 놀아주는' 개념 犬<쿠키영상 바로가기>"
불법 사금융 척결, 자금세탁이나 테러 대응과 관련한 국제 공조를 강화하는 차원에서 이같이 결정됐다.
자금 세탁은 범죄행위로 얻은 불법자산을 합법적인 자산인 것처럼 위장하는 과정으로 정부는 금융회사에 의심거래나 고액 현금거래, 고객 확인 등을 요구해 자금세탁 방지 업무를 진행한다.
금감원은 자금세탁방지 업무를 ‘리스크 기반 접근방식(RBA)’으로 바꿔 고위험 부문에 검사 역량을 집중한다고 밝혔다.
RBA는 자금세탁위험을 식별·평가해 부문별 위험수준에 따라 관리수준을 차등화하는 방식이다.
올해는 자금세탁 방지 수준이 미흡한 보험, 증권, 저축은행같은 2금융권에 검사 역량을 집중하기로 했다. goldenbat@kukimedia.co.kr
""제발 쏘지 마세요!"" 항복(?)하는 시리아 꼬마 소녀, 가슴을 울리다!<쿠키영상 바로가기>
이것이 반응육아? 아기 반응에 맞춰 '함께 놀아주는' 개념 犬<쿠키영상 바로가기>"
